Fuga peut lire un fichier de relevé bancaire et rapprocher automatiquement les virements entrants de vos factures ouvertes. Pour chaque correspondance, Fuga enregistre un paiement sur la facture et la met au statut payé. Vous ne devez ainsi plus pointer les virements un par un.



Ce que cela fait et comment le rapprochement fonctionne

Le rapprochement se fait sur la communication structurée que le client a utilisée pour le virement. Fuga recherche la facture ouverte portant la même communication et y enregistre le paiement.

Deux formats de fichier sont pris en charge : CAMT.053 (le format XML ISO 20022, recommandé) et l'ancien format belge CODA. Les deux fonctionnent de la même manière. Les paiements en espèces et par carte effectués au comptoir n'apparaissent jamais dans un fichier bancaire ; il ne s'agit donc que des virements.



Importer un fichier

  1. Allez dans Comptabilité => Actions.
  2. Choisissez « Télécharger et traiter le fichier CAMT.053 », ou « Télécharger et traiter le fichier CODA » pour un fichier .cod.
  3. Glissez le fichier dans le champ de téléchargement ou sélectionnez-le. Pour CODA, vous pouvez aussi télécharger un .zip contenant plusieurs fichiers .cod.
  4. Confirmez pour traiter le fichier.

Fuga lit alors chaque virement du fichier et enregistre les paiements rapprochés.



L'écran de résultat

Après le traitement, Fuga affiche le résultat dans trois tableaux :

  • Nouveaux paiements — virements rapprochés d'une facture et enregistrés comme nouveau paiement.
  • Paiements déjà présents — virements ignorés parce que la facture avait déjà un paiement identique.
  • Trop-payés — paiements enregistrés mais qui portent la facture au-delà du montant restant dû. Ces factures reçoivent le statut « Trop payé ».

Au-dessus des tableaux, un message peut apparaître pour chaque virement qui n'a pas pu être rapproché :

  • « Aucune facture présente avec communication structurée ... » — aucune facture ouverte n'a été trouvée avec cette communication, donc rien n'a été enregistré. Enregistrez ce paiement manuellement.
  • « Plusieurs factures avec communication structurée ... » — plus d'une facture porte cette communication, Fuga ne l'a donc pas enregistré automatiquement. Traitez-le manuellement.



Quand un paiement est-il ignoré comme « déjà présent » ?

Avant l'enregistrement, Fuga vérifie si la facture a déjà un paiement d'un montant exactement identique et à la même date. Si c'est le cas, le paiement est ignoré.



Pourquoi une facture se retrouve-t-elle en « Trop payé » ?

Une facture apparaît dans le tableau Trop-payés dès que le virement importé porte le total payé au-delà du montant de la facture. Le paiement est tout de même enregistré, avec la remarque « CAMT.053 Trop payé : ... » (ou « CODA Trop payé : ... »). Les causes habituelles sont :

  • La facture était déjà payée — par un virement que vous avez enregistré manuellement — et le même montant arrive ensuite une seconde fois via le fichier (à une autre date).
  • Le virement portait la mauvaise communication structurée et a été rapproché d'une facture à laquelle il n'appartenait pas.

Parcourez chaque facture listée sous Trop-payés et annulez le paiement qui ne devrait pas s'y trouver. Ouvrez la facture (Comptabilité => Rapports => Factures) ou l'onglet Financier du client, cliquez sur le montant dans la colonne Paiement, mettez-le à 0,00 et enregistrez. Fuga recalcule alors automatiquement le statut de la facture. Si le paiement appartenait à une autre facture, enregistrez-le ensuite sur celle-ci avec le mode de paiement Virement.